NISA

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正直なところ、2年放置してたポートフォリオを見たら株式比率が想定より8%も上振れしてた。売却は非課税枠を食うから、まずは積立配分の変更で調整するのが鉄板だ。判断基準を一緒に確認しよう。

正直なところ、月1万円の配当金を得るには元本300〜400万円が必要だ。ただ、新NISAなら配当非課税で効率がいい。国内・米国ETFの組み合わせ方を実数字で整理したから、一緒に見ていこう。

正直なところ、オルカンとS&P500で迷ってる人は多いが、過去20年のデータで見ると答えは「投資期間と目的次第」だ。数字で比較したから、自分に合うほうを一緒に確認していこう。

正直、暴落のたびに「売ったほうがいいのでは」と相談されるんだが、過去のデータを見ると答えは毎回同じだ。積立を続けた人が勝っている。リーマンもコロナも数字で検証したから、一緒に確認していこう。

正直、副業で入ったお金を全額投資に突っ込んで痛い目を見たことがある。生活防衛資金なしで相場が崩れると、含み損のまま売るしかなくなるんだ。月収別の配分モデルをまとめたから、一緒に確認していこう。

正直なところ、新NISAが2年で改正と聞いて俺も驚いた。つみたて枠に債券ファンド解禁、売却枠の年内復活、こどもNISA新設——この3つが柱だ。慌てて動く必要はないが、知っておくと判断が変わる。一緒に整理していこう。

正直なところ、つみたて投資枠だけで十分だと思ってた。でも成長投資枠でETFを買い始めたら、信託報酬の差と分配金の自由度が想像以上だったんだ。3銘柄に絞って整理したから、一緒に見ていこう。

正直なところ、副業で得た月3万円をローン繰上げ返済に回すか投資に回すかは金利次第だ。金利0.5〜1.0%なら投資優位、1.5%超なら繰上げ返済が堅い。数字で比較したから一緒に見ていこう。